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納稅人注意!提前動用退休金 有多個必須掌握的知識

  • 12/02/2022 14:07

納稅人注意!提前動用退休金 有多個必須掌握的知識

 

"美國國稅局"提醒納稅人,考慮從退休基金中,提前提款的民眾,要注意以下多個重要訊息。

 

"美國國稅局"提醒納稅人,無論怎麼計劃,都避免不了意外發生,且這些意外通常會帶來,計劃外的開銷,因此,為了支付這些費用,民眾有時會被迫,提早從他們的退休儲蓄中、提取資金,不過,這可能會導致巨額罰款,和代價高昂的稅收後果。

 

此外,工作單位通常會給僱員,提供退休計劃,其中包括:401k、403b,以及457b,然而,這些計劃只有在"特定事件發生時",才能分配福利,且提前取款或貸款,還會帶來高昂的手續費用,並可能帶來百分之十的,額外所得稅。

 

此外,"美國國稅局"還呼籲觀眾,個人可以隨時從其IRA、SEP-IRA 或 SIMPLE-IRA 中取錢,無需證明有困境存在,只需聯繫管理帳戶的金融機構。但如果是在59歲半之前,通過退休帳戶提錢,就會產生"額外收入"所得稅,在這種情況下,還必須另外支付,百分之十的提前取款稅,且帳戶持有人、無論年齡,都必須在報稅時,另外提交出,顯示了提款金額的1040表格,與5329表格。觀眾查詢更多詳情,請上"美國國稅局"官網。

 

"美國國稅局"官網:IRS.gov